みなさん貯金はどう管理して把握していますか？紙の家計簿でしょうか。アプリでしょうか。スマホの普及で選択肢が沢山できて嬉しいですよね( ⁎ᵕᴗᵕ⁎ )
我が家の貯金は目的別に口座分けしており、家計簿アプリ「マネーフォワードME」で管理しています。無料ユーザーです。
とはいえ、マネーフォワードの「家計簿」としての機能は使っていません。
では、マネーフォワードはどんな役割で使用しているのか？
この記事では
- 投資関連資産の増減チェック
- 月末貯金残高確認用
についてまとめています。こんな風に使っているんだな〜と見てもらえると嬉しいです( ⁎ᵕᴗᵕ⁎ )
マネーフォワード改悪。乗り換え待って！使える機能あります
マネーフォワードMEアプリは、2022年12月7日から無料会員向けサービスの改定があり、金融関連連携数が10件から4件に変更になりましたね。
まだ、金融連携数が10件だった頃、
クレジットカードの連携や、旦那の銀行口座と紐付けして、
「口座のお金の動き」を把握することに使っていました。
連携していなければチェックが疎かになってしまうiDeCoの資産状況も、自動で情報を上げてくれるので、大変便利に使っていました。
2022年の連携数4件への改定は「マネーフォワード」の使い方を見直すきっかけになりました。
カード代の引き落としと、カード代用の入金が繰り返される口座は、自動連携して数字の羅列として見ているだけならば、そこには「振り返り」も「反省」も「改善」もありませんよね。
では、連携数の減ったマネーフォワードMEには、どんな役割をしてもらったらいいでしょうか。
マネーフォワードは「何をどうするために使っているのか」→「資産把握の為のツール」だった
マネーフォワードに任せたい仕事はズバリ「資産の把握」
資産把握も「月末1度だけ」と割り切ることにしました。
ちょこちょこ覗いていたiDeCoの資産状況も月末だけ覗くことに。
投資は資産の増減が激しいので、月に一度覗くぐらいの方が精神的にも良いかもしれません＾＾
さて、私が自動連携４件に選んだのは、投資関連４件となりました。
（SBI銀行、SBI証券、長男の保有証券、次男の保有証券）
残高の乱高下が激しく、
手作業での確認作業がしにくいもの、という理由から選んでいます。
マネーフォワード管理内訳
- 投資関連 連携４口座
- その他口座の残高 （都度手入力）
大きく分けて、この２つになりました。
②のその他口座の残高は、給料日前後の金額に変動があったときに、
都度手入力で残高を更新しています。
連携できなかった口座は、「財布（現金管理）」を使って、手作業で残高を更新していく
口座を追加するときは、
右上の「＋追加」ボタンで、
”現金管理（財布）”を選んで追加できます。
ここに入力したものは自動連携ではないので、
自分のタイミングで金額を修正できます＾＾
貯金額は月に一度チェックする
月末までに、保有している口座の残高を確認して、
マネーフォワードMEの内容を修正しておきます。
この作業を月末に向かってしておくと、
マネーフォワードの「資産」には、貯金総額が載り、一目瞭然で資産が把握できます＾＾
先月に比べて貯金額が増加したかどうか、
この画面をスクリーンショットで残しておけば、簡単に比較ができます。
毎月のルーチンワーク。
シンプルに「続く仕組み」で管理していきたいです＾＾
まとめ
せっかく続けてきたマネーフォワード。
本当に１０口座の連携が必要か、
マネーフォワードに求める”仕事”は何か？
もう一度見直ししてみるのもいいと思います。
- 貯金額の把握 （前月・前年に対して増減チェック）
- 投資資産の状況確認
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どんな見直しをしたのか、というと、そもそものマネーフォワードに何を求めている？というところです。
例えば、我が家の様に「クレジットカード代を見ること」「お金の動きをただ見ること」これってやった気にはなるけれど、貯金額UPに貢献してるだろうか？
と考えてみたのです。
いつの間にか、マネーフォワードで金額を把握することが目的になっているなと気づきました。見て満足！みたいな感じです。